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安邦财新大战续:安邦深夜发公开信 称起诉财新特约作者_荔枝网

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安邦财新大战续:安邦深夜发公开信 称起诉财新特约作者

2017年06月01日 07:51:06 | 来源:华尔街见闻

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  【“安邦财新大战”往期回顾】   ·4月30日 安邦起诉财新称报道不实 财新曾质疑安邦“虚假注资”>>   ·5月1日 >>   ·5月3日 >>   --------   昨日深夜,安邦保险集团再度发布署名集团法律部的致胡舒立公开信,称已于今年5月26日在加拿大法院对财新传媒特约作者郭婷冰提起诉讼。   5月3日安邦官方网站发布的安邦法律部5月1日致胡舒立公开信曾表示,决定起诉胡舒立和财新传媒,同时将在加拿大起诉郭婷冰。   以下是5月31日安邦集团官网公布的公开信全文:   胡舒立女士:   我司已于2017年5月26日在加拿大法院对财新传媒特约作者郭婷冰(加拿大人)提起诉讼。请问你是否在找有权人士运作,想在对簿公堂前打击我们,干预司法?   请问你是否还想滥用媒体话语权,颠倒黑白,为谋取私利而肆意妄为?   请问你是否还想和你的利益集团为了你们的“小圈子”,欺上瞒下,不择手段,掩盖真相?   安邦保险集团股份有限公司 法律部   2017年5月31日   【此前报道】   周三早间,安邦保险集团再度就财新传媒关于其循环注资的质疑予以回应。安邦集团在其官方网站刊登致胡舒立女士的公开信,称未听胡舒立不要入股民生银行的意见,此后麻烦不断。   安邦称,“安邦财险的投资在安邦集团增资前数月已全部收回,根本不存在保险资金自我注资的可能”。安邦表示,除去决定起诉财新传媒及其总编辑之外,还将在加拿大起诉财新特约作者郭婷冰。   以下为安邦官网截图:   华尔街见闻此前提及,财新周一回应安邦集团29日声明,指出安邦以“决定起诉”为由,发表声明,污指财新出于自身经济诉求对其攻击抹黑。财新称其为罔顾事实的构陷之举,完全缺乏法律依据。   财新还表示,对安邦声明之诬蔑行为,予以强烈谴责,并保留法律追诉的权利。   以下为财新网截图:   安邦官网一份落款日期为29日的官方声明称,决定起诉财新传媒及胡舒立,称其“多次对公司董事长吴小晖进行人身攻击”,并称关于吴小晖“有过三次婚姻”、“夫妻关系已确认中止”等报道不实。   以下为安邦官网截图:   财新于2017年4月28日再度刊登关于安邦的深度报道《穿透安邦魔术》。报道称,2014年安邦为满足监管要求一举增资499亿元,通过101家公司可上溯到86名个人股东,均为安邦保险集团实际控制人吴晓晖“在浙江老家的亲属团”。凭借循环出资放大资本,涉嫌利用自己控制的保险资金“虚假注资”。   财新特别说明,该文“分析素材全部来自公开资料,如工商注册资料、年报资料等”。   过去三年,安邦以“黑马”之势,一举成为继中国人寿、平安之后的中国第三大保险集团(以总资产计)。而其海外投资规模的激增及其资金来源也引发市场关注,2015年一年安邦海外投资就高达1000亿。   最新公布的年报显示,截至2016年底,安邦人寿总资产规模升至1.45万亿。其中,值得注意的是,其海外保险资产规模已首次超过国内保险资产。   此前,财新曾于2014年、2015年初先后刊登报道《黑马安邦》、《安邦大冒险》。在《安邦大冒险》中,财新报道曾提及:   吴小晖有过三次婚姻,第二任为浙江省一位卢姓副省长之女,第三任妻子是在陈小鲁的标准国际投资管理公司工作时邂逅的卓苒——前国家领导人邓小平的外孙女、原中国科协党组书记邓楠之女,两人有一子,但目前夫妻关系已确认中止。2014年,因海外媒体多渲染安邦与邓家的关系,邓家曾小范围开会讨论过安邦的事宜,确认已与邓家无关。

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安邦的痛点

2017年05月05日 00:50:56 | 来源:搜狐财经

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  安邦这匹庞大而神秘的“黑马”正被疾厉地撕开面纱,以疲惫之态出现在舆论视野中。而安邦保险集团正在汲汲以求的,是向法院起诉“造谣者”财新传媒,还自己一个说法。从4月28日到5月3日,安邦保险集团(以下简称““安邦”)连发辟谣信息、两封严正声明,后以一封《致胡舒立女士的公开信》告一段落。

  这四条公开声明,对董事长吴小晖的婚姻情况、安邦参与民生银行、安邦是否以保险资金自我注资等三件事进行严辞回应,堪称安邦的三个痛点。其中两次提及财新捏造吴小晖有过三次婚姻的不实报道,炮制其夫妻关系已经确认终止等谣言。可见,吴小晖的婚姻情况,是安邦的痛中之痛。

  吴小晖,这个出身平平却不断开挂的平阳人,是本次舆论漩涡的核心。为了打破“被抓”谣言,他曾于4月26日在安邦总部接受《新京报》采访,但此后硝烟日盛,坊间传闻四起,称“吴小晖失联了”,近两日,对于这个追问,安邦却不再正面回复。

  昨日,搜狐财经联系到安邦工作人员,该工作人员表示不清楚董事长的各项日程是否如期进行,并称随后有相关工作人员进行回复,后几经催促,该工作人员表示“这几天巨忙,再等等”。截止本文发出,安邦未对相关问题进行回应。

  “婚姻中止”了吗?

  在安邦致胡舒立女士的公开信中,最先提及的事情是其指责财新捏造董事长吴小晖“有过三次婚姻”的不实报道,炮制其“夫妻关系已经确认中止”等谣言。此事,在4月30日已被单独声明过。

  但是,财新传媒并非在近日的报道中披露该信息。据搜狐财经查阅,2015年2月份,财新《新世纪》就披露吴小晖与第三任妻子的夫妻关系已确认中止。距今已时隔两年之久。

  安邦是资本市场上的一匹“黑马”,与各大国有保险集团相比,其并不具有强势的国企背景,仅在成立之初有上汽和中石化参股,后来这些股份也逐渐稀释。但成立之后短短几年时间内,该公司的注册资本和持有资产成倍增长,目前资产规模已经突破2万亿元,堪称保险巨搫。

  同时,安邦不断在资本市场开启“买买买”节奏,在A股市场举牌民生银行、金地集团、金融街、远洋集团、万科等等上市公司。在国外也同样出手阔绰,从2014年10月到2016年3月的18个月,安邦花了将近160亿美元(约合1000多亿元人民币)在海外收购。纽约华尔道夫酒店、比利时保险公司FIDEA、德尔塔?劳埃德银行、荷兰VIVAT保险公司等等,都留下了安邦的神来之笔。而2016年11月16日晚间,吴小晖在纽约华尔道夫酒店与美国总统特朗普的女婿库什纳进行私人见面,据传要重建第五大道666号。

  突然就踩了急刹车,去年年末,安邦确认放弃收购喜达屋;随后,保监会被迫加强了对险资的监管,安邦的万能险被叫停。原保监会主席项俊波的落马,更是引发了外界的种种猜测。

  翻看安邦的成长史,这个“含着金汤匙出生”的保险巨人有大量的民企股东,甚至充斥着“蛇吞象”式的股权结构。另外,其人脉背景之深厚令人咋舌。

  安邦有一位董事名叫陈小鲁。在2014年1月之前,陈小鲁通过实际控制的三家公司——上海标基、嘉兴公路、标基投资集团有限公司(现更名为美君投资集团有限公司),控制着安邦保险集团51.36%的股权。不过,2014年1月、9月,安邦保险集团进行了两次增资扩股,总计引入了31位新股东,注册资本扩充到了619亿元。原有的8大股东,大多也进行了复杂的股权变更。在股权关系上,陈小鲁已经不掌握安邦集团的股权。

  在多个接近安邦人士对媒体的讲述中,吴小晖是安邦的实际控制人,安邦的事“他说了算”。据《南方周末》此前报道,吴小晖生于1966年,老家在平阳县萧江镇周宅村。长相颇为英俊,1米73左右的个头在南方人中算高的,“加上能说会道,所以容易讨人喜欢”。

  有当地人士告诉南方周末记者,吴小晖“原来应该在平阳县工商局干过,上世纪90年代不知什么原因离开单位,去了温州”。不久后,他成了原杭州市市长、浙江省副省长卢文舸的女婿。而吴小晖于1996年和1998年成立了两家从事汽车销售、租赁的公司——联通租赁集团有限公司、旅行者汽车集团,并成为上海汽车集团股份有限公司最大的销售商之一。

  再后来,吴小晖的婚姻状况发生改变,与第三任妻子结婚。陈小鲁接受香港媒体采访时确认此事,说吴小晖当时是上汽集团最大的承包商,“他(吴小晖)在公司做得很大,才认识她”。

  2004年,安邦保险成立,业务规模不断扩大,2014年开始急速扩张。这层关系给吴小晖所控制的安邦带来多大便利不得而知,但是安邦目前显然很在意这个事情。

  不存在“腾挪银行千亿贷款”

  安邦同时严辞回应的还有其入股民生银行一事,称胡舒立曾带采编负责人与安邦沟通,多次谈到不要参与民生银行,因没有采纳胡舒立的意见,之后果然麻烦不断。民生银行最近也是风波不断,安邦是民生银行的大股东,数天前市场盛传,吴小晖因涉腾挪民生银行千亿贷款而被抓。

  4月28日,安邦新闻发言人表示,安邦不存在向民生银行贷款千亿的问题,截至到4月27日,安邦人寿现金储备2078亿元,安邦财险现金储备3226亿元。两家公司根本不存在个别媒体所说的现金缺口超200亿的问题。

  但从2013年开始,安邦不断增持民生银行,尤其是从2014年11月28日至2015年1月,短短两个月时间,安邦集团连续12次增持民生银行,持股比例从5%增至22.51%,耗资近400亿元,并成为民生银行的第一大股东,却是不争的事实。

  据《南方周末》此前报道,安邦大比例参股乃至控股银行,是为借助银行渠道,销售更多保险理财产品,保证资金源源不断。

  2014年12月24日,安邦保险集团副总裁姚大锋增补为民生银行董事的议案获通过。但根据法规,银行董监高任职资格需要银监会批准,经过几方博弈,最终今年4月份,民生银行第七届董事会换届后的董事席位陆续获批,但安邦保险集团推荐的人选,没被监管部门批准。不批准安邦的原因,“主要还是对其出资的资金来源存疑”。

  目前,该事情仍然扑朔迷离,等待监管层的调查。

  扑朔迷离的股权结构

  在安邦发出的数个声明中,对于股权结构和增资来源的回应是最慢的。财新4月28日刊登注册金融分析师郭婷冰的长篇分析文章,安邦从2004年5亿元注册资金起家,经过七次增资,特别是2014年的两次共499亿元的增资,注册资本达619亿元。报道称,安邦的37家股东背后,通过101家公司层层叠叠可上溯到86名个人股东,均为安邦保险集团实际控制人吴晓晖在浙江老家的亲属团。郭婷冰认为,安邦的资本结构,是安邦资本魔术的命门。

  4月28当天,安邦的声明聚焦于假借路透社之名的无端诋毁;30日,安邦声明董事长的婚姻状况;直到5月3日,在致胡舒立的公开信最后,提到了这篇所谓“重磅报道”错漏百出,内容严重失实。

  “比如文中诬陷安邦财险270亿的投资是用于安邦增资,事实上,安邦财险的投资在安邦集团增资前数月已全部收回,根本不存在保险资金自我注资的可能。比如文中还列举我司是金融街、金地集团、大商股份、远洋集团、华富集团等上市公司的第一大股东,实际上在上市公司股东清单里可以看到我司除了是民生银行第一大股东以外,其他都不是第一大股东。”

  根据公开信息查阅,在没有进行股权穿透的情况下,确实如安邦声明所言,安邦并非上述公司的第一大股东。对于该声明,财新传媒并未进行回复。

  安邦称,将会对财新传媒及胡舒立提起诉讼,以维护公司及吴小晖先生的合法权益。

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吴小晖案一审宣判:获刑18年 没收财产105亿_新闻频道_中国青年网

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吴小晖案一审宣判:获刑18年 没收财产105亿

发稿时间:2018-05-11 04:29:00

来源:

新华网

  新华社上海5月10日电 10日,上海市第一中级人民法院对被告人吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币九十五亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑十年,并处没收财产人民币十亿元,决定执行有期徒刑十八年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币一百零五亿元,违法所得及其孳息予以追缴。

  经审理查明:被告人吴小晖隐瞒股权实控关系,以其个人实际控制的多家公司掌管安邦财产保险股份有限公司(以下简称安邦财险)、安邦集团股份有限公司(以下简称安邦集团),并先后担任安邦财险副董事长和安邦集团董事长、总经理等职。2011年1月起,吴小晖以安邦财险等公司为融资平台,指令他人使用虚假材料骗取原保监会批准和延续销售投资型保险产品。2011年7月至2017年1月,吴小晖指令他人采用制作虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、瞒报并隐匿保费收入等手段,欺骗监管机构和社会公众,以承诺还本付息且高于银行同期存款利率为诱饵,超过原保监会批准的规模向社会公众销售投资型保险产品非法吸收巨额资金。其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转移至其个人实际控制的百余家公司,用于其个人归还公司债务、投资经营、向安邦集团增资等,至案发实际骗取652亿余元。此外,法院还查明,吴小晖利用职务便利非法侵占安邦财险保费资金100亿元。案发后,公安机关查封、冻结吴小晖及其个人实际控制的相关公司名下银行账户、房产、股权等资产。

  上海市第一中级人民法院认为,被告人吴小晖的行为构成集资诈骗罪和职务侵占罪,依法应当数罪并罚。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。

  被告人亲属、新闻记者及各界群众代表等50余人旁听了宣判。

  此前,上海市第一中级人民法院于2018年3月28日对吴小晖案进行了一审公开开庭审理。上海市一中院官方微博分段发布庭审要点摘录,公开了该案主要犯罪事实证据、公诉指控意见、被告人及其律师辩解等。

责任编辑:赵瑛

 

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没收105亿!吴小晖一审被判18年

2018-05-10 10:48:56 | 来源:新华社

  5月10日,上海市第一中级人民法院对被告人吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币九十五亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑十年,并处没收财产人民币十亿元,决定执行有期徒刑十八年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币一百零五亿元,违法所得及其孳息予以追缴。

  经审理查明:被告人吴小晖隐瞒股权实控关系,以其个人实际控制的多家公司掌管安邦财产保险股份有限公司(以下简称安邦财险)、安邦集团股份有限公司(以下简称安邦集团),并先后担任安邦财险副董事长和安邦集团董事长、总经理等职。2011年1月起,吴小晖以安邦财险等公司为融资平台,指令他人使用虚假材料骗取原保监会批准和延续销售投资型保险产品。2011年7月至2017年1月,吴小晖指令他人采用制作虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、瞒报并隐匿保费收入等手段,欺骗监管机构和社会公众,以承诺还本付息且高于银行同期存款利率为诱饵,超过原保监会批准的规模向社会公众销售投资型保险产品非法吸收巨额资金。其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转移至其个人实际控制的百余家公司,用于其个人归还公司债务、投资经营、向安邦集团增资等,至案发实际骗取652亿余元。此外,法院还查明,吴小晖利用职务便利非法侵占安邦财险保费资金100亿元。案发后,公安机关查封、冻结吴小晖及其个人实际控制的相关公司名下银行账户、房产、股权等资产。

  上海市第一中级人民法院认为,被告人吴小晖的行为构成集资诈骗罪和职务侵占罪,依法应当数罪并罚。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。

  被告人亲属、新闻记者及各界群众代表等50余人旁听了宣判。

  此前,上海市第一中级人民法院于2018年3月28日对吴小晖案进行了一审公开开庭审理。上海市一中院官方微博分段发布庭审要点摘录,公开了该案主要犯罪事实证据、公诉指控意见、被告人及其律师辩解等。

责任编辑:庞宇

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安邦保险集团股份有限公司原董事长、总经理吴小晖

涉嫌集资诈骗罪、职务侵占罪一案一审开庭

2018-03-28 22:51:57 | 来源:新华社 | 作者:陈菲 黄安琪

  3月28日,上海市第一中级人民法院依法公开开庭审理了上海市人民检察院第一分院指控安邦保险集团股份有限公司(安邦集团)原董事长、总经理吴小晖犯集资诈骗罪、职务侵占罪一案。上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉,被告人吴小晖及其辩护人到庭参加诉讼。

  检察机关指控被告人吴小晖犯有集资诈骗罪。公诉人指出,2011年,被告人隐瞒股权实控关系,实际控制安邦财产保险股份有限公司(安邦财险)、安邦集团后,以安邦财险为融资平台,指令该公司开发投资型保险产品并主导产品设计,授意制作虚假财务报表等申报材料,骗取中国保险业监督管理委员会销售批复,向社会公众募集资金。2011年7月,吴小晖无视监管规定,强行分派超大规模销售指标,并以超募资金两次增资安邦集团及安邦财险,虚构偿付能力,制造、披露虚假信息,持续向社会公众进行虚假宣传,非法募集资金规模急剧扩大。截至2017年1月5日,累计向1056万余人次销售投资型保险产品,超出批复规模募集资金7238.67亿元,并将部分超募资金转至吴小晖实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务、个人挥霍等。至案发,实际骗取资金652.48亿元。检察机关同时还指控被告人犯有职务侵占罪。公诉人指出,2007年1月、6月,吴小晖利用担任安邦财险副董事长,全面负责该公司经营管理的职务便利,指使他人采用划款不记账的方式,将保费资金100亿元先后划入其实际控制的多家产业公司,后将绝大部分资金作为自有资金增资安邦财险,或者用于支付其实际控制的产业公司欠款、利息等。据此,检察机关提请以集资诈骗罪、职务侵占罪追究吴小晖的刑事责任。

  庭审中,检察机关出示了证明吴小晖犯罪事实的相关证据,吴小晖及其辩护人进行了质证,控辩双方充分发表了意见。法庭调查结束后,吴小晖进行了最后陈述,表示知罪悔罪、深刻反省,希望法庭从轻处理。

  上海市人大代表、新闻记者、社会各界群众及被告人吴小晖的部分家属等五十余人旁听了庭审。

  庭审结束后,法庭宣布休庭,择期宣判。

责任编辑:侯裕盛

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吴小晖案的法理解读

访中国政法大学教授阮齐林

2018-03-28 22:56:03 | 来源:新华社 | 作者:陈菲 黄安琪

  3月28日,上海市第一中级人民法院一审公开开庭审理了安邦财产保险集团股份有限公司原董事长、总经理吴小晖涉嫌集资诈骗罪、职务侵占罪一案,上海市一中院官方微博对庭审情况作了要点摘录播报。记者采访了刑法学专家、中国政法大学阮齐林教授,请他根据上海市一中院官微公布的案件事实、证据,以及此前有关部门和媒体公布的该案有关情况,对本案所涉及的主要法律问题进行分析解读。

  记者:从上海市一中院官方微博公布的检察机关指控被告人涉嫌的主要犯罪事实和证据看,您认为在刑法上如何评价被告人这些行为的性质?这些行为具有什么样的严重社会危害性?

  阮齐林:被告人吴小晖以安邦财险为融资平台,超过保监会批复规模非法发售投资型保险产品金额达到七千二百余亿元,具有非法性。根据最高人民法院《关于审理非法集资案具体运用法律若干问题的解释》第一条规定,(1)未经有关部门依法批准,(2)在社会上公开宣传,(3)承诺返本付息或给付回报,向社会公众吸收资金的,属于非法吸收公众存款。吴小晖控制的安邦财险虽然经有关部门依法批准发行投资型保险产品,但是其远远超出保监会批复规模销售(超募),其超募的部分应当认定为“未经有关部门依法批准”,该超募部分具有非法性。其超募部分数额惊人,高达七千二百余亿元,包含着极大的金融风险,具有极其严重的社会危害性。

  被告人吴小晖在上述非法集资过程中,第一,使用了欺骗的方法,暗中以超募保费资金增资安邦集团及安邦财险七百七十余亿元。根据有关规定,股东必须以自有资金向保险公司增资,而吴小晖暗中将超募的保费资金转为股东资金作为对安邦财险和安邦集团增资,违反法律规定,向保监会及公众虚构偿付能力。同时吴小晖操纵安邦集团及安邦财险修改利润、调整数据,对外披露虚假信息,持续向社会公众进行虚假宣传。诱骗社会公众购买其投资型保险产品,导致超募规模急剧扩大。第二,非法占有巨额非法集资款(超募保费)。安邦财险对外以自身名义销售预定收益的投资型保险后,根据吴小晖的要求将超募保费部分隐匿至安邦集团或划转至吴小晖实际控制的产业公司,脱离保监会等监管部门的监管,实现了吴小晖个人或通过其个人实际控制的产业公司非法占有巨额保费资金的目的,并实际造成了652亿元的资金缺口,吴小晖只能以新的保费收入还旧的保费缺口,如此循环往复,与“庞氏骗局”相同。根据刑法第一百九十二条规定,“以非法占有为目的,使用欺骗方法非法集资的……”构成集资诈骗罪。吴小晖使用欺骗方法非法集资、并将其中部分集资款非法占为己有,涉嫌构成集资诈骗犯罪。

  同时,被告人吴小晖利用职务上便利,指使他人采用划款不记账的方式将原安邦财险保费划转至其个人实际控制的产业公司占为己有的行为,符合职务侵占罪的构成要件,且数额为一百亿元,特别巨大。

  记者:我们注意到,本案被告人的非法集资行为是利用保险机构进行的。在司法实践中,对于实际控制人利用合法金融机构非法集资,如何认定其非法性?如何认定其犯罪目的?如何区分单位犯罪和自然人个人犯罪?

  阮齐林:你问的这几个问题专业性很强。首先,关于这种行为的非法性。安邦财险虽然是合法的金融机构,但按照有关规定其发行投资型保险产品必须经保监会批准。未经保监会批准或超出保监会批复的销售规模,销售投资型保险产品,即具有非法性。因为超规模销售与非法集资具有同样的金融风险,对于投资人具有同样的危害性。而且,因为是合法金融机构,更容易取得社会公众的信任,能够迅速扩大非法集资规模形成更大金融风险,具有更大社会危害性。本案非法募集资金规模急剧膨胀到七千二百余亿元,与吴小晖利用安邦财险合法金融机构招牌具有密切关系。案发后,有关政府部门立即出手接管安邦集团,即反映出其制造的金融风险的严重性,迫使政府部门出手“接盘”。近几年发生的非法集资案,如规模最大的“易租宝”案,涉案金额不过是以百亿元计,与本案非法集资规模相比是小巫见大巫。本案被非法占有不能归还的金额达六百五十余亿元,远超过“易租宝”等集资诈骗案。

  其次,关于被告人犯罪目的。根据最高人民法院《关于审理非法集资案具体运用法律若干问题的解释》第二条规定,使用欺骗方法非法集资具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(2)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;……(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;……(8)其他可以认定非法占有目的的情形。本案中,被告人采用虚构股权投资、虚假股东分红等手段,将其利用安邦财险超规模募集的投资型保险产品资金划转至其个人实际控制的产业公司占有、使用,并且已经造成六百五十余亿元保费资金无法归还。足以认定具有非法占有目的。

  第三,关于是单位犯罪还是个人犯罪。本案应当认定为被告人等个人犯罪,不应当认定为单位犯罪。一是单位犯罪应当体现单位意志,而安邦集团、安邦财险等安邦系公司的经营管理均体现吴小晖的个人意志,不符合公司的运行规则,不能使吴小晖的个人意志上升为单位意志。二是单位犯罪的实质特征是“为了单位的利益”。而本案中大量事实表明吴小晖是个人决定、谋取个人利益。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第三条规定:“盗用单位名义实施犯罪,违法所得由实施犯罪个人私分的,依照有关自然人犯罪的规定定罪处罚”。本案中吴小晖将数百亿元的超募保费资金非法占为己有,应当认定为自然人犯罪。同时,本案中原安邦财险和安邦集团因为吴小晖等人的非法集资、非法占有保费资金的行为,不得不承担吴小晖等人非法超募的七千二百余亿元理财产品的兑付责任。蒙受了巨大的经济损失和金融风险,其本身也是受害人。

  记者:一般集资诈骗案件都会造成集资参与人的重大损失,而本案尚未出现投保人实际损失的情况,请问阮教授,这种情形对犯罪评价是否有影响?

  阮齐林:其实,安邦财险已经发生巨大风险。通过今天的庭审可知,案发时吴小晖个人及产业公司的资产总和远远低于天量的资金缺口。吴小晖利用保费资金虚假注资、虚假投资、巧立名目划转保费等行为,已经掏空安邦财险。一旦资金链断裂,数百万投资人将蒙受巨大损失。所幸政府监管部门及时发现巨大的兑付风险,紧急接管安邦集团,全力以赴阻止风险扩大。也就是说,本案尚未出现投资人实际损失的情况,完全是因为政府监管部门阻止吴小晖等人非法集资犯罪、接管安邦集团的结果,不应当因此而减轻吴小晖等人侵占原安邦财险和安邦集团财产,使用欺骗方法非法集资、非法占有集资款的罪责。

  记者:起诉指控吴小晖的两部分犯罪事实都是将金融机构的资金占为己有,但一部分认定为集资诈骗罪,一部分认定为职务犯罪。为什么法律上会对这两部分犯罪事实作出不同的评价?为什么不能认定为违法运用资金罪?

  阮齐林:在犯罪手法基本相同的情况下,公诉人认定吴小晖分别构成集资诈骗罪和职务侵占罪,这种分别认定的标准是基于被非法占有资金的性质。

  一般而言,投资人购买保险公司产品后,资金即由保险公司实际所有并控制管理,实际控制人利用职务便利转移占有应认定为职务犯罪或违法运用资金罪。被非法占有的资金则全部来源于安邦合法的保费收入。

  实际控制人为获取大量资金,而利用金融机构为工具向社会公众非法吸收资金,如本案中吴小晖超出保监会批复的规模销售投资型保险产品,具有非法集资性质,被告人又将非法集资中的巨额资金非法转移占有,被非法占有的资金来源于安邦超发(非法集资)的投资型产品保费资金。在非法集资中,使用欺骗方法非法集资并将非法集资款转移占有,是出于一个故意支配下的所实施的关联行为,即非法集资并非法占有集资款,不能分割,应当整体评价,因此这部分认定为集资诈骗是合理的。

  违法运用资金犯罪是有关管理机构违反国家规定对所管理的资金的违法运用行为,该罪名不能够涵盖或不能够包括资金来源非法以及对资金的非法占有行为。本案被告人吴小晖利用安邦财险超批复规模销售保险产品具有非法集资性质,该非法集资行为不能够被违法运用资金罪所包括。也就是说,违法运用资金罪只能评价资金的用途违法,不能够或不足以评价资金来源非法的问题,即不能包含对非法集资行为的评价。对于吴小晖非法集资行为,只有非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪才能准确评价其获取资金的非法性。另外,违法运用资金罪不能够涵盖对资金的非法占有行为,集资诈骗罪不仅能包含非法获取资金的行为,还包含对非法获取资金的非法占有,以及在非法占有基础上的支配、使用、处分。因此,只有集资诈骗罪才能完整评价吴小晖的非法集资以及对非法集资的资金的非法占有。如果认定违法运用资金罪,则漏掉了对其非法集资和非法占有资金行为的评价,没有完整评价其全部行为。

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吴小晖一审被判18年

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  来源:中国青年报  (

2018年05月11日

 

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    新华社上海5月10日电 10日,上海市第一中级人民法院对被告人吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币九十五亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑十年,并处没收财产人民币十亿元,决定执行有期徒刑十八年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币一百零五亿元,违法所得及其孳息予以追缴。    经审理查明:被告人吴小晖隐瞒股权实控关系,以其个人实际控制的多家公司掌管安邦财产保险股份有限公司(以下简称安邦财险)、安邦集团股份有限公司(以下简称安邦集团),并先后担任安邦财险副董事长和安邦集团董事长、总经理等职。2011年1月起,吴小晖以安邦财险等公司为融资平台,指令他人使用虚假材料骗取原保监会批准和延续销售投资型保险产品。2011年7月至2017年1月,吴小晖指令他人采用制作虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、瞒报并隐匿保费收入等手段,欺骗监管机构和社会公众,以承诺还本付息且高于银行同期存款利率为诱饵,超过原保监会批准的规模向社会公众销售投资型保险产品非法吸收巨额资金。其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转移至其个人实际控制的百余家公司,用于其个人归还公司债务、投资经营、向安邦集团增资等,至案发实际骗取652亿余元。此外,法院还查明,吴小晖利用职务便利非法侵占安邦财险保费资金100亿元。案发后,公安机关查封、冻结吴小晖及其个人实际控制的相关公司名下银行账户、房产、股权等资产。    上海市第一中级人民法院认为,被告人吴小晖的行为构成集资诈骗罪和职务侵占罪,依法应当数罪并罚。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。    被告人亲属、新闻记者及各界群众代表等50余人旁听了宣判。    此前,上海市第一中级人民法院于2018年3月28日对吴小晖案进行了一审公开开庭审理。上海市一中院官方微博分段发布庭审要点摘录,公开了该案主要犯罪事实证据、公诉指控意见、被告人及其律师辩解等。

 来源:中国青年报 (

2018年05月11日

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    新华社上海5月10日电 10日,上海市第一中级人民法院对被告人吴小晖集资诈骗、职务侵占案进行一审公开宣判,对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币九十五亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑十年,并处没收财产人民币十亿元,决定执行有期徒刑十八年,剥夺政治权利四年,并处没收财产人民币一百零五亿元,违法所得及其孳息予以追缴。    经审理查明:被告人吴小晖隐瞒股权实控关系,以其个人实际控制的多家公司掌管安邦财产保险股份有限公司(以下简称安邦财险)、安邦集团股份有限公司(以下简称安邦集团),并先后担任安邦财险副董事长和安邦集团董事长、总经理等职。2011年1月起,吴小晖以安邦财险等公司为融资平台,指令他人使用虚假材料骗取原保监会批准和延续销售投资型保险产品。2011年7月至2017年1月,吴小晖指令他人采用制作虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、瞒报并隐匿保费收入等手段,欺骗监管机构和社会公众,以承诺还本付息且高于银行同期存款利率为诱饵,超过原保监会批准的规模向社会公众销售投资型保险产品非法吸收巨额资金。其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转移至其个人实际控制的百余家公司,用于其个人归还公司债务、投资经营、向安邦集团增资等,至案发实际骗取652亿余元。此外,法院还查明,吴小晖利用职务便利非法侵占安邦财险保费资金100亿元。案发后,公安机关查封、冻结吴小晖及其个人实际控制的相关公司名下银行账户、房产、股权等资产。    上海市第一中级人民法院认为,被告人吴小晖的行为构成集资诈骗罪和职务侵占罪,依法应当数罪并罚。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。    被告人亲属、新闻记者及各界群众代表等50余人旁听了宣判。    此前,上海市第一中级人民法院于2018年3月28日对吴小晖案进行了一审公开开庭审理。上海市一中院官方微博分段发布庭审要点摘录,公开了该案主要犯罪事实证据、公诉指控意见、被告人及其律师辩解等。

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十四届全国人大二次会议在京开幕 习近平等在主席台就座

2024-03-05 17:12:35来源:中央广播电视总台央视新闻

第十四届全国人民代表大会第二次会议5日上午在北京人民大会堂开幕。近3000名全国人大代表肩负人民重托出席大会,履行宪法和法律赋予的神圣职责。

人民大会堂大礼堂气氛隆重热烈,主席台帷幕正中的国徽在鲜艳的红旗映衬下熠熠生辉。

大会主席团常务主席、执行主席赵乐际主持大会。大会主席团常务主席、执行主席李鸿忠、王东明、肖捷、郑建邦、丁仲礼、郝明金、蔡达峰、何维、武维华、铁凝、彭清华、张庆伟、洛桑江村、雪克来提・扎克尔、刘奇在主席台执行主席席就座。

习近平、李强、王沪宁、蔡奇、丁薛祥、李希、韩正和大会主席团成员在主席台就座。

十四届全国人大二次会议应出席代表2956人。5日上午的会议,出席2872人,缺席84人,出席人数符合法定人数。

上午9时,赵乐际宣布:中华人民共和国第十四届全国人民代表大会第二次会议开幕。会场全体起立,高唱国歌。

根据会议议程,国务院总理李强代表国务院向大会作政府工作报告。报告共分三个部分:一、2023年工作回顾;二、2024年经济社会发展总体要求和政策取向;三、2024年政府工作任务。

李强在报告中指出,过去一年,是全面贯彻党的二十大精神的开局之年,是本届政府依法履职的第一年。面对异常复杂的国际环境和艰巨繁重的改革发展稳定任务,以习近平同志为核心的党中央团结带领全国各族人民,顶住外部压力、克服内部困难,付出艰辛努力,新冠疫情防控实现平稳转段、取得重大决定性胜利,全年经济社会发展主要目标任务圆满完成,高质量发展扎实推进,社会大局保持稳定,全面建设社会主义现代化国家迈出坚实步伐。

李强在报告中指出,一年来,我们深入学习贯彻党的二十大和二十届二中全会精神,按照党中央决策部署,主要做了以下工作:一是加大宏观调控力度,推动经济运行持续好转;二是依靠创新引领产业升级,增强城乡区域发展新动能;三是深化改革扩大开放,持续改善营商环境;四是强化生态环境保护治理,加快发展方式绿色转型;五是着力抓好民生保障,推进社会事业发展;六是全面加强政府建设,大力提升治理效能。

李强在报告中指出,在肯定成绩的同时,我们也清醒看到面临的困难和挑战。我们一定直面问题和挑战,尽心竭力做好工作,决不辜负人民期待和重托。

李强在报告中指出,今年是中华人民共和国成立75周年,是实现“十四五”规划目标任务的关键一年。今年发展主要预期目标是:国内生产总值增长5%左右;城镇新增就业1200万人以上,城镇调查失业率5.5%左右;居民消费价格涨幅3%左右;居民收入增长和经济增长同步;国际收支保持基本平衡;粮食产量1.3万亿斤以上;单位国内生产总值能耗降低2.5%左右,生态环境质量持续改善。

李强在报告中指出,我们要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破。完成今年发展目标任务,必须深入贯彻习近平经济思想,集中精力推动高质量发展。要以更大的决心和力度深化改革开放,促进有效市场和有为政府更好结合,持续激发和增强社会活力,推动高质量发展取得新的更大成效。

李强在报告中提出,党中央对今年工作作出了全面部署,我们要深入贯彻落实,紧紧抓住主要矛盾,着力突破瓶颈制约,扎实做好各项工作:大力推进现代化产业体系建设,加快发展新质生产力;深入实施科教兴国战略,强化高质量发展的基础支撑;着力扩大国内需求,推动经济实现良性循环;坚定不移深化改革,增强发展内生动力;扩大高水平对外开放,促进互利共赢;更好统筹发展和安全,有效防范化解重点领域风险;坚持不懈抓好“三农”工作,扎实推进乡村全面振兴;推动城乡融合和区域协调发展,大力优化经济布局;加强生态文明建设,推进绿色低碳发展;切实保障和改善民生,加强和创新社会治理。

报告中,李强还就加强政府自身建设,民族、宗教和侨务工作,国防和军队建设,香港、澳门发展和两岸关系,以及我国外交政策等作了阐述。

根据会议议程,大会审查国务院关于2023年国民经济和社会发展计划执行情况与2024年国民经济和社会发展计划草案的报告及2024年国民经济和社会发展计划草案、国务院关于2023年中央和地方预算执行情况与2024年中央和地方预算草案的报告及2024年中央和地方预算草案。

受全国人大常委会委托,全国人大常委会副委员长李鸿忠作关于国务院组织法修订草案的说明。

关于国务院组织法修订草案的说明指出,国务院组织法是关于国务院组织制度和工作制度的基本法律,对于保障国务院依宪依法履行职责发挥了重要作用。党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央大力推进党和国家机构改革进程,党和国家机构职能实现系统性、整体性重构,构建系统完备、科学规范、运行高效的党和国家机构职能体系不断取得新进展新成效。为了适应新形势新任务新要求,有必要在认真总结实践经验基础上修改国务院组织法,将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导、坚持党的全面领导等重要内容载入国务院组织法,将深化党和国家机构改革的精神和成果通过法律规定予以体现。修改国务院组织法是新时代国务院坚持党的全面领导、全面加强政府自身建设的必然要求,是国务院坚持以人民为中心、坚持全心全意为人民服务根本宗旨的制度保障,是新时代全面贯彻实施宪法、全面建设法治政府的重要方面,是深化党和国家机构改革、推进国家治理体系和治理能力现代化的有力举措。国务院组织法修订草案共20条,主要修改内容包括:增加国务院性质地位的规定,明确国务院工作的指导思想,完善国务院职权的表述,完善国务院组成人员相关规定,完善国务院机构及其职权相关规定,健全国务院会议制度,增加国务院依法全面正确履行职能的制度措施。

在主席台就座的还有:马兴瑞、王毅、尹力、石泰峰、刘国中、李干杰、李书磊、何卫东、何立峰、张又侠、张国清、陈文清、陈吉宁、陈敏尔、袁家军、黄坤明、刘金国、王小洪、吴政隆、谌贻琴、张军、应勇、胡春华、沈跃跃、王勇、周强、帕巴拉・格列朗杰、何厚铧、梁振英、巴特尔、苏辉、邵鸿、高云龙、陈武、穆虹、咸辉、王东峰、姜信治、蒋作君、何报翔、王光谦、秦博勇、朱永新、杨震,以及中央军委委员刘振立、张升民等。

香港特别行政区行政长官李家超、澳门特别行政区行政长官贺一诚列席会议并在主席台就座。

出席全国政协十四届二次会议的政协委员列席大会。

中央和国家机关有关部门、解放军有关单位和武警部队、各人民团体有关负责人列席或旁听了大会。

外国驻华使节旁听了大会。

编辑:李楠

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十四届全国人大二次会议在京开幕 习近平等在主席台就座

第十四届全国人民代表大会第二次会议5日上午在北京人民大会堂开幕。近3000名全国人大代表肩负人民重托出席大会,履行宪法和法律赋予的神圣职责。

安邦原董事长吴小晖庭审:法庭调查结束,面对涉数百亿资金指控他当庭表示没有证据出示

安邦原董事长吴小晖庭审:法庭调查结束,面对涉数百亿资金指控他当庭表示没有证据出示

安邦原董事长吴小晖庭审:法庭调查结束,面对涉数百亿资金指控他当庭表示没有证据出示

说法

2018-03-28 18:57

来源:上观新闻

作者:王闲乐

公诉人举证完毕后,被告人吴小晖当庭表示没有证据出示。

今天上午,上海市第一中级人民法院公开开庭审理上海市人民检察院第一分院提起公诉的安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖犯集资诈骗罪、职务侵占罪一案。

 

在法庭调查阶段,公诉人分主体情况、集资诈骗事实、职务侵占事实、综合证据四部分出示了证据。被告人吴小晖当庭表示没有证据出示。

 

利用明暗两条线划转保费资金

 

在主体情况方面, 公诉人播放了原安邦集团多位高管及吴小晖妹妹等证人的作证视频、出示证人证言和相关书面证据,证明吴小晖个人所有和控制200多家产业公司,并利用其中38家公司,通过2011年6月和2014年的两次增资入股,绝对控制了安邦集团及安邦财险等子公司。吴小晖将安邦财险作为融资平台,采用对安邦系公司与产业公司实施明暗两条线管理的方式,掌控核心财务人员,打通安邦保费资金与产业公司之间的划转通道,为其将安邦保费资金转移至产业公司作了充分准备。

 

此外,公诉人还宣读了相关证人证言,证明2017年3月,被告人吴小晖知道警方开始调查安邦集团后,指令众多高管和关键岗位员工外逃或休假逃避调查,更换电脑、手机,删除“邦邦”审批系统,清理电子邮件及销毁数据资料、工作记录等方式对抗调查,隐瞒、掩盖犯罪事实。

 

实际骗取652亿余元

 

公诉人出示吴小晖涉嫌集资诈骗事实的相关证据显示,被告人吴小晖指令安邦财险开发投资型保险产品并主导产品设计;在超过批复规模后,保监会多次责令安邦财险整改,吴小晖末按要求整改,无视监管规定,仍下达超大规模销售指标,设置配套考核机制,要求安邦财险继续扩大销售规模。

 

此外,被告人吴小晖通过虚假投资、分红等名义将1601亿余元超募的保费资金,划转至其个人实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务等,至案发时实际骗取652.48亿元的事实。相关证据还证明180亿元和319亿元两次增资款,均是被告人吴小晖以股权投资等名义将安邦财险超募的保费资金划出后经过层层流转,最终进入31家产业公司作为自有资金转入安邦资本金账户增资。

 

非法挪用百亿资金

 

关于职务侵占事实,公诉人出示的证人证言和书面证据显示,被告人吴小晖指使他人,将原安邦财险保费30亿元划转至产业公司,非法占为己有,用于归还拖欠浙江省公路管理局工程款债务。后又指使他人以虚构提前承兑期满给付保费的形式套取保费,填平30亿元资金缺口,以及产业公司并末使用自有资金归还30亿元保费。

 

另外一组证据则证明,被告人吴小晖指使他人从原安邦财险划出70亿元保费划至产业公司,又通过多层划转,用于其个人控制的5家产业公司对原安邦财险增资,该资金缺口后被虚列在在建工程科目。

 

对此,辩护人提出,这两笔保费是安邦集团、安邦财险和产业公司资金循环的一部分,被告人吴小晖及其个人公司并未实际占有。公诉人则认为,相关证据可以证实,这两笔款项均来源于安邦的保费,且安邦存在大量的资金缺口;经过层层追溯资金来源、去向,发现两笔款项并未实际投入相关项目,而是用于产业公司还债和增资安邦财险。

 

以合法形式掩盖其非法募集资金行为

 

吴小晖对案发经过等综合证据没有异议。

 

公诉人举证完毕后,被告人吴小晖当庭表示没有证据出示。辩护人向法庭提供并宣读了公诉人已经出示的相关证人证言、财务资料等,用以说明安邦集团、安邦财险具有偿付能力。

 

原保监会工作人员出庭说明,被告人吴小晖利用保费进行巨额虛假注资,并隐瞒股权关系实际控制安邦集团擅自超售投资型业务,骗取许可并隐匿业务编制虛假报告;隐匿并转移巨额保险资金至个人控制的空売产业公司;持续向社会公众和监管部门披露报送虚假信息。上述违法违规行为均已查实,并严重违反《保险法》《会计法》《行政许可法》以及保监会相关规章规定。安邦的违法违规行为对保险市场和国家金融秩序具有严重的危害。

 

原银监会工作人员也出庭说明,被告人吴小晖未经监管批准,向社会不特定对象筹集资金,承诺还本付息,以合法形式掩盖其非法募集资金的行为符合非法集资的特征。

栏目主编:简工博

文字编辑:简工博

题图来源:上海一中院官方微博

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安邦起诉财新及胡舒立:捏造吴小晖有过三次婚姻

发稿时间:2017-04-30 10:45:47

来源:

中新经纬

中国青年网

  中新经纬客户端4月30日电 据安邦保险集团官网30日消息,财新传媒及其旗下《财新周刊》、财新网等媒体多次对公司董事长吴小晖进行人身攻击,捏造其“有过三次婚姻”的不实报道,炮制其“夫妻关系已确认中止”等谣言,安邦保险决定对财新传媒及胡舒立提起诉讼。

安邦保险集团声明截图

  安邦保险在声明中称,财新传媒曾多次要求安邦保险给予广告和赞助,给安邦保险盖有财新传媒单方公章的合同,由于未能满足其要求,此后,财新传媒及其旗下《财新周刊》、财新网等媒体多次对其董事长吴小晖进行人身攻击,捏造其“有过三次婚姻”的不实报道,炮制其“夫妻关系已确认中止”等谣言。

  安邦保险称,财新传媒对其合法经营活动进行一系列的抹黑和污蔑,误导舆论、干扰市场,严重侵犯自身权益及吴小晖的名誉权。安邦保险称,根据中华人民共和国相关法律,决定对财新传媒及胡舒立提起诉讼,以维护安邦保险及吴小晖的合法权益。

  据公开资料,胡舒立2009年12月创立财新传媒,现任财新传媒总编辑,中山大学传播与设计学院教授、博士生导师。

  近期关于吴小晖的传言较多,除上述安邦保险提及的“有过三次婚姻”、“夫妻关系已确认中止”外,吴小晖还因民生银行理财产品造假案被传“因涉千亿贷款案被抓”。不过,安邦保险随后发表声明对此否认,称在民生银行没有一分钱的贷款,根本不存在向民生银行“贷款千亿”的问题。(中新经纬APP)

责任编辑:千帆批量_新闻

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